Financiële planning
Jouw financiële potentieel benutten. Nu, en in de toekomst.
Wat kun je verwachten?
Zekerheid voor de toekomst
Weet jij hoe je er financieel écht voor staat? Spaar je genoeg om straks veranderingen in je leven op te vangen? Misschien denk je aan studiekosten voor je kinderen, eerder stoppen met werken of het kopen van een vakantiehuis. Maar ook de minder leuke vragen horen erbij: wat als je je baan kwijtraakt, arbeidsongeschikt wordt of zelfs overlijdt?
Met een financiële planning van b-wyze krijg je een compleet en helder beeld van jouw situatie, zowel voor nu als voor later. Geen ingewikkelde tabellen of dikke rapporten, maar duidelijke inzichten die je écht verder helpen. Zo weet je waar je staat, en wat er nodig is om jouw wensen en dromen waar te maken.
Wij maken dit plan samen met jou, stap voor stap, in twee fases. En onderweg vertalen we de cijfers naar gewone taal – zodat jij de regie houdt over je eigen toekomst
2005
De 2 fases van een financieel plan
We houden onze processen graag overzichtelijk en simpel, daarom delen wij onze financiële planning op in slechts 2 stappen.
Je financiële situatie in kaart gebracht
De eerste stap naar grip op je toekomst is inzicht. In deze fase brengen we jouw financiële situatie helder en compleet in beeld. Waar sta je nu, wat heb je opgebouwd en – misschien nog belangrijker – waar kom je uit als je op dezelfde voet doorgaat?
Wat kun je verwachten?
We kijken naar je inkomen, uitgaven, bezittingen en verplichtingen. Maar we gaan verder dan alleen de cijfers van vandaag. We nemen ook toekomstige situaties mee: wat gebeurt er bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden? Zijn jij en je gezin dan goed beschermd?
Ook je pensioen krijgt uitgebreid aandacht. Hoe ziet je inkomen er later uit, en sluit dat aan bij je wensen? Kun je zorgeloos van je oude dag genieten of zijn er maatregelen nodig om tekorten op te vangen?
Na deze fase weet je precies hoe je ervoor staat – nu en in de toekomst. Je ziet wat er goed geregeld is en waar mogelijk nog risico’s of gaten zitten. Dat geeft rust en zekerheid, omdat je weet waar je aan toe bent. Vanuit dat inzicht kun je weloverwogen keuzes maken, of het nu gaat om sparen, verzekeren of plannen voor je pensioen.
Met het inzicht uit fase 1 weet je waar je staat en hoe je financiële toekomst eruitziet als je niets verandert. In fase 2 zetten we de volgende stap: we kijken hoe jouw situatie beter kan worden afgestemd op je wensen en doelen.
Wat kun je verwachten?
We gaan samen aan de slag om jouw financiële mogelijkheden optimaal te benutten. Misschien wil je eerder stoppen met werken, minder uren gaan draaien, de studie van je kinderen betalen of een vakantiehuis aanschaffen. Wat je wensen ook zijn, we werken verschillende scenario’s uit en berekenen of ze haalbaar zijn. Daarbij vergelijken we de opties en maken we duidelijk welke keuzes het best bij jouw situatie passen.
Ook als je nu nog geen concrete plannen hebt, is het waardevol om je financiële situatie te optimaliseren. Zo weet je dat je klaar bent voor de toekomst en dat er ruimte is om keuzes te maken zodra je wensen concreter worden.
Het resultaat van fase 2 is een praktisch en persoonlijk plan waarmee je de regie hebt over je financiële toekomst. Je weet welke stappen je vandaag kunt zetten om straks te genieten van de vrijheid en zekerheid die je zoekt.
Het resultaat van jouw financiële plan
Na het afronden van je financiële plan ontvang je een helder advies met concrete aanbevelingen om jouw gewenste resultaat te bereiken. Geen theoretisch rapport dat in de la verdwijnt, maar een praktisch plan waarmee je direct stappen kunt zetten richting jouw doelen.
En onze service stopt niet na de afronding. Je krijgt gratis toegang tot je eigen online financiële planning omgeving en je kunt gedurende drie maanden kosteloos vragen aan ons stellen over je plan. Zo zorgen we dat je niet alleen inzicht krijgt, maar ook écht verder kunt.
Voor aanvullende werkzaamheden werken we met een transparant uurtarief of productafsluitvergoeding. Zo weet je altijd precies waar je aan toe bent.
Blijf bij de tijd
Houd je plan actueel
Het leven verandert, en jouw financiële situatie en wensen veranderen mee. Daarom is het
belangrijk om je plan regelmatig tegen het licht te houden.
Bij b-wyze werken we niet met abonnementen. In plaats daarvan spreken we van tevoren
samen af hoe vaak jij contact wilt hebben. Misschien vind je een jaarlijkse check voldoende,
of wil je vaker een gesprek om te zien of alles nog aansluit bij jouw doelen. Zo blijft je plan
altijd actueel en helemaal afgestemd op jouw leven.
Of het nu gaat om financiële planning of hypotheekadvies – alles begint met een kennismaking. In dit gesprek leren we elkaar beter kennen en kijken we of er van beide kanten een klik is. Zo weet je direct met wie je te maken hebt en of wij de juiste partij zijn om je verder te helpen.
Daarna brengen we jouw wensen en doelen in kaart. Wat wil je bereiken, nu en in de toekomst? Op basis daarvan stellen we een persoonlijk plan op dat duidelijk maakt welke stappen nodig zijn om jouw plannen te realiseren.
Tot slot gaan we aan de slag. Jij houdt de regie, wij zorgen voor de uitvoering en begeleiding. Samen werken we aan hetzelfde doel: jouw financiële toekomst goed geregeld.
Direct een adviseur spreken? Wij zitten voor je klaar om je vragen te beantwoorden.
Kopje koffie erbij?
Neem via onderstaand formulier contact met ons op, dan kunnen we binnenkort alle mogelijkheden bespreken onder het genot van een kopje koffie!