Financiële planning
Jouw financiële potentieel benutten. Nu, en in de toekomst.
Wat kun je verwachten?
Zekerheid voor de toekomst
Hoe sta je er financieel voor? Spaar je voldoende om toekomstige veranderingen in je leven te kunnen opvangen? Misschien heb je kinderen die over een tijdje gaan studeren, of wil je eerder stoppen met werken of een vakantiehuis aanschaffen. En wat gebeurt er als je onverhoopt werkeloos raakt, arbeidsongeschikt of zelfs overlijdt?
Met een financiële planning van b-Wyze krijg je een zo volledig mogelijk beeld van je financiële situatie op korte en lange termijn. Het geeft je inzicht en zekerheid voor de toekomst. Een financieel plan stellen wij in twee fases op:
2005
De 2 fases van een financieel plan
We houden onze processen graag overzichtelijk en simpel, daarom delen wij onze financiële planning op in slechts 2 stappen.
Je financiële situatie in kaart gebracht
Deze fase is voldoende voor ondernemers die hun pensioen- en arbeidsongeschiktheidsverzekering goed willen regelen. Je krijgt een duidelijk inzicht in je huidige en toekomstige financiële situatie (als je niets doet) en welke maatregelen je moet treffen om de gewenste situatie te behalen. Zo weet je of je voldoende spaart voor je oude dag en dat je correct verzekerd bent als jou iets overkomt.
Wat kun je verwachten?
Als je eerder wilt stoppen met werken, wil je natuurlijk weten of het financieel haalbaar is. In deze fase bekijken we of je voldoende vermogen hebt om de inkomstenterugval te compenseren tot je AOW-leeftijd en of het eerder laten uitkeren van je pensioen verstandig of nodig is. Je kunt na fase 1 een weloverwogen beslissing nemen en stoppen met werken in de wetenschap dat het financieel kan. In deze fase brengen we je huidige financiële situatie in kaart: je huishouden, je inkomen, al je uitgaven en je bezittingen. Dit geeft je inzicht in hoe je er nu voor staat en op het moment dat je met pensioen gaat (als er niets verandert).
Voor iedereen die wil genieten van zijn of haar eigen financiële potentieel.
Wat kun je verwachten?
Na fase 1 weet je wat je hebt en wat je gaat opbouwen. In fase 2 analyseren we hoe we je financiële situatie kunnen optimaliseren en berekenen we of en hoe je wensen haalbaar zijn. Afhankelijk van je wensen werken we diverse scenario’s voor je uit. Die vergelijken we met elkaar om tot de voor jou optimale situatie te komen. Een vraag kan bijvoorbeeld zijn: Ik wil de studie van de kinderen betalen, een vakantiehuisje kopen wanneer ik 55 word en dan minder gaan werken om te stoppen op mijn 63ste. Is dit haalbaar en wat moet er nu al voor gaan regelen? Ook als je nog geen wensen hebt, is het verstandig om je financiële situatie te optimaliseren voor wanneer je wel weet wat je wilt.
Wat dat mag kosten?
De kosten van een financiële planning
€900
€800
Na het afronden van je financiële plan krijg je 3 maanden gratis toegang tot een online financiële planning omgeving en kun je vragen stellen aan je adviseur. Voor alle vervolgwerkzaamheden rekenen we een uurtarief van € 165 of het product afsluit tarief.
Blijf bij de tijd
Houd je plan actueel
Omdat je situatie en je wensen in de loop der tijd natuurlijk kunnen veranderen, is het verstandig om je plan up-to-date te houden. Hiervoor hebben we drie abonnementen:
Brons
Je houdt inzicht in je financiële plan en bepaalt zelf wanneer je een update wilt.
- Je houdt toegang tot je online financiële planning omgeving
- Je krijgt relevante nieuwsbrieven
Up-to-date blijven kost € 6 per maand. Minimaal voor 1 jaar, hierna per maand opzegbaar.
Zilver
Je houdt inzicht in je financiële plan en bepaalt zelf wanneer je een update wilt.
- Je plan wordt ieder jaar geactualiseerd
- Je houdt toegang tot je online financiële planning omgeving
- Je krijgt relevante nieuwsbrieven
- Je krijgt een sparringspartner voor al je financiële vragen*
- We berekenen jaarlijks je jaarruimte en het abonnement voor een AOV is inbegrepen
Up-to-date blijven kost € 37,50 per maand. Minimaal voor 1 jaar, hierna per maand opzegbaar.
Goud
Je houdt inzicht in je financiële plan en bepaalt zelf wanneer je een update wilt.
- Je plan wordt ieder jaar geactualiseerd
- Je houdt toegang tot je online financiële planning omgeving
- Je krijgt relevante nieuwsbrieven
- Je krijgt 2 uur toegang tot je adviseur voor aanpassingen van je advies
- Je krijgt een sparringspartner voor al je financiële vragen*
- We berekenen jaarlijks je jaarruimte en het abonnement voor een AOV is inbegrepen
- Je betaalt geen afsluitkosten voor geselecteerde producten**
- Advieswerkzaamheden tegen een gereduceerd tarief van € 120 per uur
Up-to-date blijven kost € 60 per maand. Minimaal voor 1 jaar, hierna per maand opzegbaar.
*Vragen die telefonisch beantwoord kunnen worden, waarvoor de adviseur geen uitzoekwerkzaamheden hoeft te verrichten.
**De aanvraag van een overlijdensrisicoverzekering; oversluiten van een bestaande overlijdensrisicoverzekering of arbeidsongeschiktheidsverzekering.
We beginnen met een kennismakingsgesprek natuurlijk, we willen immers wel van beide kanten een goed beeld hebben van de persoon met wie we te maken hebben!
Vervolgens kijken we naar wat jouw wensen en plannen zijn voor de toekomst, en stellen we een passend plan op om dit te realiseren
Dit deel nemen wij voor ons rekening, en zullen we er voor zorgen wat we ons als een team aan het opgestelde plan zullen houden!
Kopje koffie erbij?
Neem via onderstaand formulier contact met ons op, dan kunnen we binnenkort alle mogelijkheden bespreken onder het genot van een kopje koffie!