Jouw financiële potentieel benutten. Nu, en in de toekomst.
Hoe sta je er financieel voor? Spaar je voldoende om toekomstige veranderingen in je leven te kunnen opvangen? Misschien heb je kinderen die over een tijdje gaan studeren, of wil je eerder stoppen met werken of een vakantiehuis aanschaffen. En wat gebeurt er als je onverhoopt werkeloos raakt, arbeidsongeschikt of zelfs overlijdt? Met een financiële planning van b-Wyze krijg je een zo volledig mogelijk beeld van je financiële situatie op korte en lange termijn. Het geeft je inzicht en zekerheid voor de toekomst. Een financieel plan stellen wij in twee fases op:
Deze fase is voldoende voor ondernemers die hun pensioen- en arbeidsongeschiktheidsverzekering goed willen regelen. Je krijgt een duidelijk inzicht in je huidige en toekomstige financiële situatie (als je niets doet) en welke maatregelen je moet treffen om de gewenste situatie te behalen. Zo weet je of je voldoende spaart voor je oude dag en dat je correct verzekerd bent als jou iets overkomt.
Als je eerder wilt stoppen met werken, wil je natuurlijk weten of het financieel haalbaar is. In deze fase bekijken we of je voldoende vermogen hebt om de inkomstenterugval te compenseren tot je AOW-leeftijd en of het eerder laten uitkeren van je pensioen verstandig of nodig is. Je kunt na fase 1 een weloverwogen beslissing nemen en stoppen met werken in de wetenschap dat het financieel kan.
In deze fase brengen we je huidige financiële situatie in kaart: je huishouden, je inkomen, al je uitgaven en je bezittingen. Dit geeft je inzicht in hoe je er nu voor staat en op het moment dat je met pensioen gaat (als er niets verandert).
Voor iedereen die wil genieten van zijn of haar eigen financiële potentieel.
Na fase 1 weet je wat je hebt en wat je gaat opbouwen. In fase 2 analyseren we hoe we je financiële situatie kunnen optimaliseren en berekenen we of en hoe je wensen haalbaar zijn. Afhankelijk van je wensen werken we diverse scenario’s voor je uit. Die vergelijken we met elkaar om tot de voor jou optimale situatie te komen.
Een vraag kan bijvoorbeeld zijn: Ik wil de studie van de kinderen betalen, een vakantiehuisje kopen wanneer ik 55 word en dan minder gaan werken om te stoppen op mijn 63ste. Is dit haalbaar en wat moet er nu al voor gaan regelen? Ook als je nog geen wensen hebt, is het verstandig om je financiële situatie te optimaliseren voor wanneer je wel weet wat je wilt.
Fase 1: € 900
Fase 2: € 800
Na het afronden van je financiële plan krijg je 3 maanden gratis toegang tot een online financiële planning omgeving en kun je vragen stellen aan je adviseur. Voor alle vervolgwerkzaamheden rekenen we een uurtarief van € 165 of het product afsluit tarief.
Je houdt inzicht in je financiële plan en bepaalt zelf wanneer je een update wilt.
Ieder jaar nemen we contact met je op en actualiseren en bespreken we je plan.
Ieder jaar nemen we contact met je op en actualiseren en bespreken we je plan.
*Vragen die telefonisch beantwoord kunnen worden, waarvoor de adviseur geen uitzoekwerkzaamheden hoeft te verrichten.
**De aanvraag van een overlijdensrisicoverzekering; oversluiten van een bestaande overlijdensrisicoverzekering of arbeidsongeschiktheidsverzekering.
We denken graag met je mee. Heb je nog meer vragen neem dan gerust contact op voor een gratis oriëntatiegesprek of kijk bij de veelgestelde vragen.
